2022值得投资的50只基金
发布机构:本站原创    发布时间:2022-05-17

  2021年A股仍然是以结构性行情为主,不少基金在这一年中脱颖而出,很多基金投资者再次成了大赢家。新的一年到了,本刊依惯例为你奉上2022年值得投资的50只基金,供你选择。

  主动管理的股票型基金一般规定股票仓位在70%以上,这意味着即使在一个下跌市场中,基金经理最多可以把股票仓位降低到70%(具体的条款一定要看基金合同)。所以这类产品一般被认为风险较高,但市场走牛时收益也比较高。

  股票型基金可以定义为“工具型产品”。对待股票型基金,投资者一定要清楚的是,一旦判断市场走熊,就应该赎回以规避风险。这类工具型产品非常适合对投资时机有一定认识的投资者。每一只股票型基金各有其自身特点,投资者可根据自身喜好判断。

  过去5年上证指数涨幅非常有限,这其间经历了2018年股票型基金普遍亏损的年份,接着又经历了3年结构性牛市。这5年其实市场的机会非常多,相应的股票型基金的收益率也相当给力,很多股票型基金大幅跑赢指数。根据晨星数据,截至2021年12月25日,有598只股票型基金存有5年完整历史业绩记录,其中大约有90只股票型基金(包括指数基金)过去5年的年化回报率超过20%,这意味着它们的5年累计收益率已翻番;其5年年化回报率的中位数是11.14%。

  值得注意的是,过去5年排名前列的股票型基金里,涌现出了很多年轻的新锐基金经理,这是此前几年未曾有过的情况。

  这只基金在榜上好几年了,不同的是,今年来到了同类第一的位置。基金经理冯明远这几年已经为人所熟知,并且可以说是科技领域最出色的基金经理之一。这只基金过去5年年化收益率39.48%。冯明远比较鲜明的风格是,他所持有的股票分散度极高。根据2021年第三季度末数据,前十大重仓股比重仅仅22.42%,这在百亿元规模基金中非常少见。2021年第三季度末其在新能源方面的股票仓位比较多,包括比亚迪002594)、宁德时代300750)、三峡能源600905)等,2021年第三季度末基金规模达148亿元。

  王鹏是这两年崛起的一位基金经理,投资风格偏重于成长类股票,他是清华工科出身。他从2017年年底接手这只基金,到现在恰好4年,2019年收益率71.23%,2020年收益率104.9%,2021年收益率51%。可以说这3年的结构牛市,他每年都比较好地把握住了机会。从2021年第三季度末的仓位看,基金仍然是以新能源和高端制造为主要方向。

  陆彬也是这几年崭露头角的一位基金经理。陆彬实际上在2019年5月才接手这只基金,但就在这两年半左右的时间里,该基金的收益率水平非常惊人。2019年收益率73.88%,2020年以128.65%斩获股票型基金冠军,2021年收益率达到42.93%,可以说是这几年涌现出的最受关注的基金经理之一。基金过去几年风格偏成长,在新能源这类赛道上配置比较集中。但是2021年开始逐渐有所平衡,也加大了价值类股票的配置。

  这只基金在定位上比较偏向于新能源,可以认为是新能源环保行业的基金。孟昊也是这两年逐渐被市场关注到的基金经理,任职3年收益率达两倍多。孟昊在担任研究员时期比较多地覆盖高端制造和消费领域,在这些方面有比较深的积累。这只基金过去5年年化收益率31.24%,从2021年第三季度末的仓位来看,持有不少新能源车电池产业链板块的股票。

  姚志鹏也是一位新能源干将,市场上最知名的新能源基金经理之一。这只基金定位于新能源和高端制造,过去5年年化收益率29.92%,2019年收益率65.63%,2020年收益率93.91%,2021年收益率23%。其持股相对集中,前十大重仓股占比59.12%。

  陶灿从2014年就开始管理这只基金,过往业绩一直不错,但直到2021年开始才被更多关注到。这只基金规模比较小,2021年第三季度末才6.7亿元,也许算是宝藏基金了。其过去5年年化收益率29.55%。2020年收益率101.88%,也是这一年少数翻倍基金之一。2021年表现也不错,收益率32.52%。陶灿的投资风格可概括为行业轮动和均衡成长。其持股集中度也不是很高,前十大重仓股占比39.4%。

  这也是一只网红基金。工银瑞信这两年在权益类投资方面非常强,光是股票型基金中就有3只上榜,而且风格差异也比较大。张宇帆现在知名度很高,她是从2016年开始管理这只基金的,5年年化收益率29.52%。在这3年结构牛市中表现非常好。2019年收益率50.09%,2020年收益率76.37%,2021年收益率37%左右。熊市的时候这只基金表现也不错,尤其是2018年股票型基金平均下跌20%的那年,她的这只基金跌幅只有14%。其投资范围主要和物流有关,同时涉及新能源车、高端制造等。

  这只基金2021年榜单上也有,其2020年业绩非常好,当年收益率107%,是少数的翻倍基金之一。基金经理杜洋从2015年任职至今,基金规模2021年第三季度末达47亿元,属于还没有被市场充分认识的宝藏基金。和另外几只基金不同,这只基金目前更偏向于价值投资风格,但此前两年则更偏向于中小盘成长风格。杜洋的投资范围比较广,也比较灵活。过去5年其年化收益率29.5%,2021年第三季度末前十大重仓股有中国建筑、兴业银行、光大银行和南京银行等。

  该基金虽然叫新金融,但新金融主题涉及的范围还是比较广的,不是投资范围很窄的行业基金。鄢耀从2015年开始管理这只基金,过去5年年化收益率28.52%。近3年业绩都不错,尤其2020年同样实现了业绩翻倍。2021年第三季度末的前十大重仓股有东方财富300059)、中航光电002179)、宁波银行、宁德时代、酒鬼酒000799)和贵州茅台600519)等,行业分布相对来说比较均衡。

  尽管2021年白酒股票调整比较剧烈,但从过去5年来看,这只跟踪中证白酒指数的基金,业绩是在所有股票型基金(包括主动和被动)里排在第一的,5年年化收益率40.1%。不过。这只基金的波动也比较大,3年标准差33.7%。

  这只跟踪国证食品饮料行业指数的基金,在2014年就成立了,历史比较长一点。实际上这类指数里,酒也是权重最大的,所以过去5年的年化收益率也达到了30.83%。这个收益率水平在股票型基金(包括主动和被动)里也是排在前10位了。这只基金2020年和2019年都有非常好的表现,不过2021年亏损幅度超过6%。

  跟踪上证主要消费指数,前十大成分股也是以食品饮料为主。受益于基础市场,过去5年年化收益率29.25%,2019年和2020年收益都在60%~70%的水平,2021年略微亏损。如果你看好传统消费领域,这是比较合适的指数基金之一。

  顾名思义,混合型基金往往可以同时投资股票和债券。按照股票仓位的高低,可以大致做一个分类,看起来更直观一些,比如可以分为积极配置型基金、标准混合型基金、灵活配置型基金以及保守配置型基金(晨星的分类方法)。积极配置型基金仓位通常可以在60%到90%之间变动,标准配置型的仓位一般是40%到80%,保守配置型的仓位一般在0%到50%范围内,而灵活配置型的仓位可以从0~100%,此前颇为风靡一时的打新股基金即为此类。

  混合型基金介于股票型基金和债券型基金之间的过渡品种,如今渐渐成为主流。大概是国内大多数投资者对大类资产配置缺乏概念,也很少根据市场的变化来选择入场时间,又非常偏好获得绝对的正收益,致使这一类产品非常受欢迎。从投资业绩来看,混合型基金在波动巨大的A股市场也是经得起考验的,为投资者赚取绝对收益的能力非常突出。

  另外,混合型基金和股票型基金的主要差别,在于股票仓位的弹性通常比较灵活,可以在预期市场下跌的情况下,把股票仓位降低到契约规定的下限,也可以在预期市场较好的时候,把股票仓位提高到和股票型基金差不多的水平,而股票型基金只能维持很高的股票仓位。

  从长期业绩看,混合型基金中的积极配置基金表现总体上超越了股票型基金,可能也是A股波动过大导致的。总体来说,混合型基金非常适合A股这种波动极大的市场,把决定股票仓位的工作交给专业投资者,也许更合适大部分散户投资人,个人比较推荐这个类型。

  这是很小众的一只基金,2021年第三季度末规模才2.87亿元。现任基金经理甘传琦2020年年初的时候才接手该基金,2020年收益率81.37%,2021年收益率超过30%。这只基金5年年化收益率45.31%,比前面提到的白酒指数基金的成绩还好。从2021年第三季度末仓位数据看,主要是中盘成长风格,十大重仓股包括明泰铝业601677)、天齐锂业002466)、新宙邦300037)和坚朗五金002791)等。

  现任基金经理是施成,也是最近两年新能源领域的一位杰出代表。施成2020年年初接手这只基金,2020年当年收益率92.43%,2021年超过了60%,加上前任徐栋2019年的收益率也高达85.51%,使得这只基金近5年年化收益率达到37.44%。所以说,如果基金经理的接力做得好,多任基金经理也未必是个大问题。施成2021年第三季度末的仓位还是以新能源为主。

  赵诣是从2019年8月开始管理这只基金的,在此之前这只基金平平无奇。赵诣接手后,正好也是新能源牛市开启,这只基金2020年收益率高达163.49%,成为当年全市场第一位,规模也快速扩大。截至2021年第三季度末,这只基金规模已经达到259亿元。但随着规模扩张,2021年这只基金的表现也不错,收益率超过50%。该基金过去5年年化收益率为36.06%。

  现任基金经理韩广哲也是位投资达人,他是从2021年3月才接手这只基金,但2021年的收益率超过75%,基本上踏准了节奏。前任基金经理陈立2020年也斩获88.62%的收益率。这3年加起来收益率就非常可观了,所以5年年化收益率达到34.07%。这只基金2021年第三季度末规模10亿元左右,持股集中度比较高,前十大重仓股占比79%,包括天赐材料002709)、阳光电源300274)、隆基股份601012)、晶澳科技002459)和宁德时代等。

  新能源车主题基金。现任两位基金经理上任还不满一年,可能需要观察一下。得益于这个行业这几年的飞速发展,这类主题基金表现相当抢眼。5年年化收益率31.79%,2021年第三季度末仓位也主要是新能源车产业链上个股,这类基金在2022年可能会遭遇挑战了。

  这只基金过去5年换过2次基金经理。2021年由孟昊接手,本文推荐的股票型基金里就有一只他管理时间比较长的基金在榜上。他新接手的这只基金,过去5年年化收益率31.68%,2021年收益率22%。从该基金2021年第三季度末的前十大重仓股看,其重点配置了新能源、军工和消费。

  这只基金过去5年年化收益率31.34%,应该说非常可观。其大多数时候是肖肖在管理,2021年又增加了陈金伟共同管理。这只基金是2021年3只业绩翻倍基金之一,其规模不大,2021年第三季度末规模27亿元左右。从仓位看,偏成长风格,集中度不高,前十大重仓股占比31.39%,选股也颇有特点,比如重仓股中有奕瑞科技、东方盛虹000301)、和而泰002402)和欧陆通300870)等。

  杨金金是最近很受关注的基金经理,大家戏称他为“画线派”代表人物之一,因其净值曲线看起来很美而得名。杨金金2020年5月上任,至今管理该基金一年多。这只基金2021年业绩特别好,收益率79%,过去5年年化收益率31.25%。2021年第三季度末这只基金规模78.9亿元,前十大重仓股也是比较有特色的,其中以中小盘为主,比如有台华新材603055)、明泰铝业、国机精工002046)、焦点科技002315)和润丰股份301035)等。

  这只基金一开始是林森在管理,2018年年底转给张清华开始管理,过去5年年化收益率31%,2021年第三季度末规模达99亿元左右,可以说是这个类别里面比较有代表性的基金了。从2021年第三季度末来看,其持股偏大盘成长风格,集中度比较高,前十大重仓股包括长春高新000661)、海康威视002415)、隆基股份、扬农化工600486)和福斯特603806)等。

  刘彦春的这只基金如今也变成了巨无霸,2021年第三季度末规模542亿元。2021年这只基金表现略逊色,亏损9%。但是,其过去5年的年化收益率仍然有30.87%。其实在过去的5年里,除了2021年,其他4年该基金的表现都非常优秀。

  韩创这两年开始被大家关注到,这只基金他从2019年年初接手,至今差不多3年,大概是3年接近3倍,尤其是2021年业绩特别好,收益率达到85%左右,该基金过去5年年化收益率30.54%。韩创比较喜欢挖掘“灰马股”,仓位有其特点,同时调仓比较灵活,比如2021年第三季度末重仓股里有赛轮轮胎601058)、广汇能源600256)、明泰铝业和兴发集团600141)等,从中可以看出他选股的一些思路。

  2021年神爱前这位基金经理开始走入大众视野,他的名字也很特别。他从2016年就开始管理这只基金,过去5年年化收益率31.23%,可以说是非常出色了。2021年收益率76%左右,在全市场基金里排在前列。这只基金2021年第三季度末股票仓位76%,比较偏成长风格,其前十大重仓股主要集中在新能源和电子等科技领域。

  这是一只比较老的基金了,其业绩非常好,但规模只有7.64亿元。基金经理是常蓁,他从2015年任职至今。该基金过去5年年化收益率24.31%,2020年和2019年业绩不错,但2021年表现比较弱。基金早前的仓位一直以酒和消费为主,不过到了2021年第三季度末,其前十大重仓股做了一些调整,重仓股中有宁德时代、山西汾酒600809)、贵州茅台、五粮液000858)和星宇股份601799)等。

  基金经理周雪军也是老将了,2015年他开始管理这只基金。该基金风格偏保守,2021年第三季度末股票仓位已经降到了77%,而且持股集中度非常低,只有20%左右。该基金长期业绩很好,过去5年年化收益率22.75%,2021年收益率24%。

  陈富权从2014年管理这只基金至今,风格较为稳健,5年年化收益率21.86%。2021年第三季度末股票仓位71%,持股集中度也比较低,前十大重仓股占比27.58%。从2021年第三季度末的仓位看,配置也是比较倾向于均衡风格的。

  这位基金经理名字很容易记住——綦缚鹏,他2020年7月接手该基金,2021年收益率21%。其前任是董晗,业绩也很不错,过去5年年化收益率21.48%。这只基金2021年第三季度末的股票仓位只有65%左右,持股也比较分散,前十大重仓股占比27%。其持仓特点也是平衡风格,2021年第三季度末前十大重仓股有平安银行、万科A、华域汽车600741)和九州通600998)等。

  这是该类别里的老牌基金了,林森从2015年开始管理这只产品,2021年增加了林虎一起管理。基金主要投资于固定收益类资产,股票仓位40%左右,通过灵活的资产配置,实现长期稳健增值。2021年第三季度末,股票仓位是39%,债券资产77%,这也是这类基金的基本格局。基金过去5年年化收益率18.75%,就这类产品而言,这样的收益率是非常有吸引力的;2021年收益率也有12%。

  这只基金属于养老目标基金,2026的意思就是适合到2026年退休的人士,其从2008年成立到现在已经有十几年了。根据2021年第三季度末的数据,其股票仓位是32%,债券仓位38%,现金29%,可以说是非常保守的了,但基金业绩其实不错,过去5年年化收益率17.67%。

  这只基金2019年以前由林森管理,2019年后由韩阅川接手了,其资产配置上是比较保守的。这只基金过去5年年化收益率14.19%,2021年收益率8%,总体来说是一只比债券型基金风险级别高一点的保守配置基金。

  这只基金2021年第三季度末股票仓位23%左右,债券仓位71%,可以大致看到其保守程度。基金过去5年年化收益率12.84%,5年中每年都是正收益,这点很难得,尤其是2018年,收益率达到了21%。总体来说,这类产品很适合保守的投资者。

  这是新能源小王子赵诣在管理的几只基金之一,过去5年年化收益率38.16%。但该基金是属于灵活配置基金,股票仓位在不同市场行情下,变化还是比较大的。比如2020年第四季度,股票仓位就降到了69%,2021年第三季度末的数据是股票仓位88%。除了这些仓位的变化,基金其他方面还是延续了赵诣的风格,比如相对集中地持股,以及在新能源方面配置的比重较高等。

  这只基金2021年9月刚换基金经理,可能还需要观察一下。其2021年第三季度末股票仓位90%,持股集中在新能源领域;过去5年年化收益率33.87%,而且5年中每年都是正收益;2021年收益率45%。

  2017年到2020年6月是于洋在管理这只基金,后来刘博接任,但就在2021年的最后一天,于洋突然又回来接任这只基金的基金经理。这只基金还是很有看点的,过去5年年化收益率31.57%,基金规模44亿元,2021年第三季度末股票仓位75%左右。基金自下而上精选个股,配置比较均衡,2021年第三季度末仓位中包括宁德时代、药明康德603259)、东方财富和宝信软件600845)等。

  何肖颉2015年开始管理这只基金,过去5年年化收益率31.2%,可以说成绩非常漂亮了。2021年第三季度末的股票仓位为76%,但是就在2021年第一季度的时候,股票仓位一度降到50%以下,从中可以看出何肖颉在择时方面有相当功力。其股票仓位也是相对分散的,从2021年第三季度末的数据看,重仓股最高占比不超过5%,行业也比较分散。

  2021年第三季度末规模只有4亿元左右的小而美基金,基金经理栾超从2017年开始任职,管理时间也将近4年,过去5年年化收益率30.81%,2021年收益率在35%,2020年收益率72.68%,基本上每年都有不错表现。2021年第三季度末该基金主要持股包括宁德时代、赣锋锂业002460)、日月股份603218)、中信博和比亚迪等。

  赵蓓是这两年医药领域的明星基金经理之一。这只基金2021年第三季度末规模达到175亿元。2021年是医药股小年,但是该基金的收益率仍然有11%。赵蓓管理这只基金超过5年,过去5年年化收益率31.22%,2020年收益率98.96%,接近翻倍。该基金更偏向于成长风格,自下而上选股,从2021年第三季度末的仓位看,持有CXO方面的公司比较多。

  这是一只600多亿元的巨无霸基金。葛兰是从2016年开始管理这只基金的,至今已有5年多。过去5年该基金年化收益率30.25%,非常可观。2021年这只基金全年收益率为负。尽管如此,其5年收益率仍然在行业基金中排名靠前。这只基金持股集中度很高,2021年第三季度末前十大重仓股占比65%左右,重仓股包括药明康德、爱尔眼科300015)、凯莱英002821)、泰格医药300347)和康龙化成300759)等。

  这只基金自从成立以来一直业绩不错,2016年4月胡昕炜接手该基金,现在他也是消费领域的知名基金经理了。目前基金规模超过200亿元,过去5年年化收益率29.39%,2021年第三季度末持股集中度61%左右,前十大重仓股和过去相比变动不大,有贵州茅台、山西汾酒、五粮液、宁德时代、中国中免601888)、泸州老窖000568)和百润股份002568)等。2021年该基金也因为众所周知的原因,出现了较小的亏损。

  郑希管理这只基金5年有余,过去5年年化收益率25.48%。该基金2019年表现特别好,当年收益率72.59%,那一年是半导体表现特别好的一年。从2021年第三季度末的仓位看,也能发现其半导体、电子行业的仓位权重是比较高的,其实也符合这只基金信息产业的定位。总体来说,这个行业的基金还是值得关注的。

  由于沪港通的开启,两个市场之间连接更紧密,所以把港股基金和沪港深基金作为一个单独的类别列出来。这类基金历史都比较短,我们从拥有3年以上历史的沪港深基金中选择了3只供参考。港股有很多新经济的股票,还是非常值得关注。

  这只基金虽然是归类为沪港深基金,但是2021年在港股上好像并没有太多配置,但2021年的收益率也有46%。从2021年第三季度末的仓位看,十大重仓股中没有港股,并且仓位以新能源为主,可以说紧跟趋势。但要注意的是,基金经理周应波刚刚离任,现在由周蔚文和刘伟伟共同管理。

  崔莹现在也是知名度很高的基金经理了,其管理这只基金超过5年,业绩相当不错,过去5年年化收益率31.34%,2019年和2020年的收益率分别为78.64%和94.88%。2021年第三季度末,十大重仓股中没有港股,第一重仓股是宁德时代,其次包括晶盛机电300316)、特变电工600089)、德方纳米300769)等,总体上是精选个股的策略。

  这只基金自2019年5月由孙彬接手管理后,3年多时间里表现稳定,2019年、2020年和2021年的收益率分别为70.9%、86.83%和27%。其5年年化收益率30.42%,表现是相当出色了。该基金持股集中度为38%左右,仓位也是偏均衡的。

  债券型基金有很多分类方法,比如一级债基、二级债基等,也可以把债券型基金分为激进型债券基金、普通债券型基金、纯债基金(按照晨星的分类),这些都是根据持有股票仓位的多少来区分的,本质上差不多。

  假如按照晨星的分类标准来看,普通债券型基金股票仓位低于10%,同时不参与股票二级市场买卖,新股申购(按照最新规定,债券型基金基本已无法参与新股申购)的锁定期也相对比较短,表现为较低风险和较低收益。而激进型债券基金中,有些基金是可以参与二级市场的,股票仓位一般高于10%,可转债的仓位也比较高,在风险收益特征上表现得比较激进。纯债基金则如其名,只投资于债券。

  按照类型看,这些债券型基金的风险和收益也是对等的。一般激进型债券型基金因为可投资股票,市场好时会获得超额收益;纯债基金则是风险低收益也较低。2016年和2017年都是债券熊市,大多数债券型基金表现不佳。2018年是债券牛市,债券型基金表现良好。2019年至2021年债市出现不少爆雷个案,进一步打破刚性兑付。但是股市比较好,所以很多债券型基金仍然有非常好的表现。在债券型基金的筛选上,我们也是选了若干长期和短期业绩都较为稳健的产品,其中大部分是所谓的固收+产品,有一定的股票仓位。

  另外,有些债券型基金由于大额赎回造成净值突然飙升,出现长期业绩虚高,这些基金被排除在外。

  过去5年年化收益率16.54%,在同类债券型基金里排第一位。这只基金2021年第三季度末股票仓位14%左右,可转债占比77.94%,所以实际上股票和可转债的比重加起来非常高。股票仓位方面采用精选个股策略,2021年第三季度末十大重仓股包括宁德时代、迈瑞医疗300760)、长春高新、智飞生物300122)和紫光国微002049)等。

  过去5年年化收益率13.72%,5年中都是正收益。2021年收益率8%,截至2021年第三季度末,股票仓位10%,可转债占比16.54%;规模16.7亿元,还是比较小的。

  这只基金由何佳琪管理超过5年,过去5年年化收益率11.28%,2021年第三季度末股票仓位14.66%,可转债占比18.96%。其前十大重仓股包括通威股份600438)、天齐锂业、中航沈飞600760)、佳捷伟创和菲利华300395)等。

  这只基金过去5年年化收益率6.88%,5年中每年都是正收益。2021年收益率8.39%,2021年第三季度末的股票仓位19.89%,可转债仓位5.11%,所以实际上和激进型债券也有点接近了。

  这也是何佳琪在管理的一只基金,过去5年年化收益率6.14%,基本上每年都是正收益,2021年收益率6.79%。2021年第三季度末,其股票仓位1.8%,可转债仓位16.41%,主要持有3只股票,分别是新凤鸣603225)、华菱钢铁000932)和福斯特。

  这只基金过去5年年化收益率5.99%,2021年收益率比较高,达到13.4%;2021年第三季度末股票仓位0,可转债仓位19.7%。该基金目前规模还比较小。

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